پول شویی

پول شویی

مقدمه

پول شویی پاک و قانونی جلوه دادن در آمدهای حاصل از رفتارهای مجرمانه است امروزه به دلیل رشد چشمگیر جرائم و اعمال خلاف در سطح جهان پول شویی رشد بسیاری پیدا کرده به طوریکه به یکی از معضلات بزرگ اقتصادی جهان تبدیل شده و رشد و توسعه اقتصاد جهاتی را مورد تهدید قرار داده است . تعریف:•انجام عملیاتی برای پنهان نمودن سر چشمه غیر قانونی مال به نحوی که ظاهری قانونی به خود بگیرد . •پول شویی فرایندی است که مجرمین یا گروههای سازمان یافته با توسل به آن ریشه و ماهیت مال حاصل از جرم را تغییر داده و ان را به حوزه اقتصاد رسمی وارد می سازند . •پول شویی پلی است برای پر کردن فاصله و اتصال دنیای مجرمین با سایرین . پول شویان:کسانی هستند که یا خود اعمال خلاف انجام می دهند یا پول های ناشی از خلاف را پاک می کنند . انواع پولهای نامشروع:•پول خاکستری •پول کثیف یا آغشته به خون •پول ملتهب یا سیاه مراحل فرآیند پول شویی:•الف ) جایگذاری :‌•تزریق عواید حاصل از فعالیتهای مجرمانه یک شبکه مالی رسمی با هدف تبدیل و تغییر مالکیت آن است . •ب) لایه گذاری : •لایه گذاری یا لایه چینی یعنی فرایند جدا کردن پول از ریشه غیر قانونی است که در این مرحله 3 تکنیک رایج است . •تکنیک اختلاط پول کثیف با پول تمیز است . •روش انتقال پول از طریق واسطه است . •پنهان نمودن مالک واقعی مال آلوده است ....13 صفحه<پاورپوینت>